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客戶資料共享管理隱私權政策

• 富邦綜合證券股份有限公司(下稱本公司)秉持著誠信、親切、專業、創新的經營理念，致力於開發優質的金融商品與服務，並提供安全的交易環境，在尊重客戶資料隱密性的前提下，為提升客戶便利性、強化風險控管、促進金融機構間跨業合作並確保客戶權益，特依據「個人資料保護法」、「金融機構間資料共享指引」等相關法令及函釋，訂定「客戶資料共享管理隱私權政策」，以建立本公司客戶資料共享管理制度與原則，並告知下列事項：
• • 本政策用詞定義如下：
    • 金融機構：係指「金融機構間資料共享指引」第二點第一款所列示本國金融機構及依照外國法律組織登記之外國金融機構在臺分公司。惟不包括在國外之分公司。
    • 富邦金融控股股份有限公司(下稱富邦金控)子公司：係指下列富邦金控依公司法第三百六十九條之二規定所控制且符合前款金融機構定義之從屬公司。但不包括在國外之從屬公司或在國外之分公司。
      • 富邦人壽保險股份有限公司。
      • 富邦產物保險股份有限公司。
      • 台北富邦商業銀行股份有限公司。
      • 富邦證券投資信託股份有限公司。
      • 富邦期貨股份有限公司。
      • 富邦證券投資顧問股份有限公司。
    • 富邦金控集團：係指富邦金控及第(二)款所列示之富邦金控子公司。
  • 共享資料範圍
  • 經客戶同意下，本公司與富邦金控集團間，及本公司與金融機構間可共享之資料包括客戶基本資料、身分核驗資料、帳戶資料、金融商品或服務之交易紀錄、負面資訊、認識客戶(KYC)資料及金融機構加值之資料、電子通訊歷程紀錄(如IP 位址)或其他經客戶及合作金融機構同意共享之資料等。
    共享之資料如屬身分核驗資料、負面資訊等，對客戶權益有較大影響性者，本公司應進行必要之查證或提供其他強化客戶資料保護措施。
  • 共享資料目的
  • 本公司與富邦金控集團間，得為辨識風險、進行風險控管而共享資料。
    本公司與富邦金控集團間，及本公司與金融機構間，得為減少客戶重複輸入資料等便利客戶作業或為合作辦理業務而共享資料。
    本公司依本政策規定辦理資料共享須有明確、妥適目的，並應合法及注意倫理道德，避免產生潛在偏見或對相同條件之客戶有不同差別待遇之情形。
  • 客戶資料保護措施
  • 客戶資料均被嚴密地保存在本公司的資料庫。同時，依據本公司訂定之內部管理規範，控管資料之存取，未經正當授權之人員不得取得或變更客戶資料。
    本公司以安全機制進行資料傳輸的加密，並已加裝防火牆防止不法入侵，避免客戶資料遭到非法存取。
  • 客戶權益維護
  • 客戶如有停止資料共享之要求，或因本公司辦理資料共享作業所生之申訴及爭議，得以書面、電子郵件或致電客服中心等方式通知本公司，本公司將依據客戶通知意旨，儘速於合理工作日內停止客戶資料共享之運用，或儘速查明並通知客戶。
    
  • 與本公司合作進行資料共享之個別案件如下列表，如因業務變動而有異動，本公司將即時更新。

  • 共享金融機構名稱	共享目的	共享項目
    富邦人壽保險股份有限公司	提升客戶便利性、強化個別客戶風險控管及金控集團內整體風險聯防之控管與執行、發揮金控集團經營綜效及促進跨業合作。	經客戶申請及取得其同意授權後，富邦人壽保險股份有限公司提供予本公司得共享之資料包括：過去、現在透過具保險業務員資格之富邦證券人員投保之所有富邦人壽保險相關資料及/或為締結保險契約所提供之相關資料(即以本人為要保人、被保險人身分而留存之所有保險及相關資料，包括但不限於有關核保、理賠、契約變更、保單價值等資料，但不含病歷、醫療、基因、性生活、健康檢查、犯罪前科等個人資料)。
    富邦證券投資顧問股份有限公司	為便利客戶申請加入富邦證券投資顧問股份有限公司會員並維持客戶資料之一致性、減少客戶重複輸入資料、強化風險控管、促進雙方業務合作。	經客戶申請及取得其同意授權後，本公司得提供富邦證券投資顧問股份有限公司之資料包括：客戶基本資料、證券帳號資料、認識客戶(KYC)資料、電子歷程資料，及其他經客戶及雙方同意之資料等。
    台北富邦商業銀行股份有限公司	便利客戶作業及進行風險控管。	經客戶申請及取得其同意授權後，本公司與台北富邦商業銀行股份有限公司間得共享之資料包括：客戶開戶基本資料、存款帳務資料等。
    台北富邦商業銀行股份有限公司	便利客戶檢視現有資產。	經客戶向本公司申請及取得其同意授權後，本公司得提供台北富邦商業銀行股份有限公司之共享資料包括：國內有價證券（股票及期權）及國外有價證券（海外股票、境外基金、國外期貨）之交易及庫存等資料。 經客戶申請及取得其同意授權後，台北富邦商業銀行股份有限公司得提供共享資料予本公司如下：台外幣活期存款帳戶餘額、台外幣定期存款帳戶餘額、近三個月台外幣活期存款帳戶交易明細等資料。

    本政策從2022年9月6日起開始施行，於2025年4月24日更新，惟為因應社會環境及法令的變遷與科技的進步，為保護客戶個人資料權利，本網站有權隨時修改本份公告聲明並儘速更新於網站上並公告予客戶。