| 基金介紹 | ||||||||||||||||||||||||||
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「基金」又稱「共同基金」，是集合眾多投資人的資金，交由基金經理人專業操盤的投資工具。若依投資標的區分，共同基金又分為以下幾種類別： |
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股票型基金
以股票為主要投資標的。一般說來，股票型基金的報酬相對比較高，但相對來說投資的風險也較大，較適合積極型的投資人。
平衡型/多重資產型基金
可投資於股票、債券、衍生性商品及另類資產的共同基金。基金經理人可依據市場狀況，調整基金的各類型資產配置，操作相對靈活。
債券型基金
以債券為主要投資標的。由於債券價格波動相對股票小，風險較低，且多數的海外債券基金都有定期且穩定的配息，適合保守穩健的投資人。 |
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| 基金篩選 | ||||||||||||||||||||||||||
| 基金特性 | ||||||||||||||||||||||||||
集合小錢變大錢
基金集合了投資大眾的資金，將其彙整為一大筆錢交由專業經理人操盤，一起承擔風險、分享利潤，而資金越大在金融市場上往往可以爭取到比較優惠的條件或折扣，同時可以進行投資組合，提高投資勝算。
分散投資風險
個人投資因金額有限，所能選擇的投資標的不多，風險自然較為集中；共同基金因資金龐大，可有計劃的分散投資標的，再加上基金經理人專業的判斷，大幅分散投資風險。
專家經營管理
理財工具的多樣化與專業化，實非一般民眾所能掌握，所以委由相關的專業人士代為操作，以其專業的素養及經驗再加上其背後的研究團隊提供智囊及資訊，自然能產生較高的效益。
流通性好
基金可依照每日淨值將其賣出，基金公司一定要依淨值回買，不會有賣不掉之情況，變現性高。
安全有保障
共同基金的運作中，為了確保資產的安全性和操作的專業性，共同基金的經理與保管業務分開，且其資產存放於獨立的基金專戶，為共同基金組成結構和運作上的最大特色，投資人的資金是由保管機構專款辦理，安全有保障，再加以主管機關證期會所訂定的相關條文及規範來做嚴格的把關，還有基金公司的財務報表也需經會計師簽證查核，這些措施足以確保投資人的資金安全無虞。 |
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| 投資基金可能遇到的風險 | ||||||||||||||||||||||||||
市場風險
基金最主要的風險來源，一旦金融市場有所波動，則會影響其投資組合的價值。
匯兌風險
投資國外的共同基金，因為海外基金以外幣為計價單位，故資金將悉數換成外幣而其間就可能發生匯率的風險。
利率風險
指利率大幅上漲或下跌時所帶來的損失，其中以債券型基金所受的影響最直接。
營運風險
基金公司若自身營運狀況不佳，會影響基金的經營績效及運作。 |
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| 交易說明 | ||||||||||||||||||||||||||
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投資人可透過信託與複委託交易基金。 |
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透過信託交易基金
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透過複委託交易基金
本公司已停止海外複委託帳戶申購/轉換海外基金服務(含集保平台海外基金)及透過證券商委託申購境內基金服務。原透過上述帳戶以定期定額方式申購基金者，仍可依原約定條件持續扣款投資(包含境外基金月配息轉申購委託)或申請終止定期定額之約定，但不能變更扣款日期及扣款金額。如已暫停扣款者不能恢復扣款，原庫存仍可持有至贖回。 |
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交易管道
可以透過臨櫃、傳真、網路與APP等方式進行。 |
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交易時間
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| 費率說明 | ||||||||||||||||||||||||||
收費項目
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短線交易規範
基金公司可透過收取買回費用，甚至拒絕新增申購等措施防制短線交易行為。並且會在公開說明書明訂基金短線交易的認定標準及其買回費用收取的最高比例規定。一般而言，收取的短線交易買回費率不得高於2%，短線交易的認定標準則每家基金公司標準不同。對交易行為符合該基金短線交易認定標準的投資人，扣除基金短線交易的買回費用，將歸入基金資產。在公平對待所有投資人的前提下，銷售機構也必須與基金公司約定配合執行基金公開說明書所載短線交易防制措施的應辦事項，如對短線交易及延遲交易的處理及拒絕短線交易投資人的新增申購。境外基金部分須視各基金公開說明書的規定，但國內總代理人及其銷售機構規定須配合執行境外基金公開說明書，或其他相關文件所載短線交易規範的應辦事項。 |
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反稀釋機制
目前僅境外基金設有反稀釋機制。基金投資時的交易費用，是按持有比重平均分攤在所有投資人身上。但是如果發生投資人的申購、贖回及轉換大量或頻繁交易，達基金規模的一定程度以上，可能導致基金操作成本增加，致使基金單位淨資產價值的減少。尤其在特殊情況下，例如當市場發生巨幅波動或流通低迷時，鉅額基金交易更有可能影響其他不做申購贖回的基金受益人權益。對於基金為應付上述交易而須買賣有價證券所產生的成本，若無法準確反映在投資人申購或買回基金的價格上，為了保護所有基金受益人的權益，基金管理機構可能會要求投資人承擔相關費用。基金公司會對這些費用與基金單位淨資產價值間訂有一定比例限制，將其反映於投資人申購或買回基金的價格中，基金因此所增加的收入則歸入基金資產。一般而言，啟動反稀釋機制由基金的「董事會」決定。各家基金公司間的反稀釋規定各有不同。請參考各基金的公開說明書。 |
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基金通路報酬揭露
依「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構基金通路報酬揭露施行要點」規定，揭露本公司上架銷售基金通路報酬內容：前往閱讀富邦上架銷售基金通路報酬內容＞ |
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