證交法60條券商有價證券借貸

商品特色

• 特性
• 證券借貸屬消費借貸與買賣斷不同
• 證券所有權移轉至借券人
• 出借人應享有的權益由借券人補償
• 出借人向借券人收取擔保品並洗價
• 借券人支付借券費用
• 借券人還券後出借人始退還擔保品

商品風險

• 出借人要求提前還券之風險：出借人得依借貸雙方契約之約定，要求提前還券，若借券人需至市場再借入或買回以供還券，則有市場價格或流動性風險。
• 借券人被追繳之風險：借券人所提供之有價證券擔保品需每日進行洗價，如有市場價格波動劇烈，導致擔保品比率降至擔保維持率以下時，借券人將有被追繳擔保品差額或被迫了結借券部位之風險。

開戶流程

• 出借對象是否已訂立委託買賣契約逾三個月以上或其他經主管機關核准者。 但銀行、證券投資信託事業 (所募集或私募之基金)、期貨自營商、特定境外外國機構投資人不在此限(96.10.31中證商業字第0960002026號函)。
• 以下出借對象資格是否符合規定：
  • 國內自然人: 年滿二十歲有行為能力之中華民國國民。
  • 國內法人: 依中華民國法律組織登記之法人。
  • 境內華僑及外國人:
    • 華僑及外國自然人:(本公司暫不受理) 年滿二十歲，居住於中華民國境內領有華僑身分證明書或外僑居留證。
    • 外國機構投資人: 外國法人在中華民國境內設立之分公司。
  • 境外華僑及外國人:
    • 華僑及外國自然人: 具有中國大陸地區以外之國籍，年滿二十歲持有身分證明者。
    • 外國機構投資人: 在中華民國境外，依當地政府法令設立登記者。
• 是否無管理辦法第三十二條規定不得從事有價證券借貸之內部人申請開戶。
• 客戶若為本公司之關係人或關係企業，其借券費率、利率、手續費率等條件是否未優於其他客戶。
• 經辦及主管人員資格是否符合規定：
  • 徵信授信人員應具備「業務員」資格之人員擔任。
  • 授信授信主管人員應具備「業務員」資格之人員擔任。
  • 借貸業務經辦人員應具備「業務員」資格之人員擔任且應取得有價證券借貸業務測驗合格。
  • 借貸業務後檯主管應具備「高級業務員」資格之人員擔任且應取得有價證券借貸業務測驗合格。
• 徵信人員是否確實核對開戶人相關證明文件。
• 客戶是否詳實填寫「有價證券借貸開戶客戶徵詢表(開戶申請書)」及 「有價證券借貸契約書」及同一關係人資料表及風險預告書。
• 是否取得客戶簽具之同意書後，本公司得將其個人借券相關資料提供證券交易所、櫃檯買賣中心及主管機關所指定之機構依相關法令規定蒐集、電腦處理或國際傳遞及利用所需。
• 客戶如有變更開戶申請書上所載本人、代理人、代表人之姓名、身分證明文件、通訊處所地址及連絡電話時，本公司是否依據客戶書面通知更新電腦建檔資料，並將書面通知與原始契約留存備查。
• 客戶留存之「有價證券借貸契約書」內印鑑章是否與普通開戶契約書所留印鑑章同一樣式。
• 本公司是否依據客戶填寫於有價證券借貸契約書的相關資料確實輸入電腦鍵檔並歸檔，以利控管。
• 開戶資料是否於當日傳送至交易所或櫃檯買賣中心，註銷時亦同。
• 客戶欲終止有價證券借貸契約時，是否填寫「有價證券借貸契約終止申請書」，本公司經查明其借貸交易均已了結且相關債務均已了結時，應即辦理銷戶。
• 「有價證券借貸契約書」到期續約時客戶是否提供新的財力證明，且重新評估借貸額度，如未提供新財力證明者視同契約到期。
• 開立有價證券借貸交易帳戶之客戶連續三年以上無借貸交易紀錄者，是否註銷其有價證券借貸交易帳戶並通知客戶。
• 「有價證券借貸契約書」是否依規定應妥適保存，以利控管。(保存5年期限)

交易方式

• 可以透過何種方式買賣？
• 透過電話向您的營業員下單。
• 利用傳真或電報下單。
• 當面委託。
• 交易流程：
• 借券/還券申請作業
• 客戶申請借券作業
  • 客戶提出申請：
    • 申請時間：每日上午9:00至下午3:00提出申請。
    • 申請方式：
      • 當面有價證券借券申請書應請客戶蓋章。
      • 電話、書信 已依規定簽訂得免辦理交易單據簽章同意書者，得以電話或書信申請。
    • 分公司與總公司確認有標的證券可供出借
    • 檢查擔保品
      • 擔保品符合得為融資融券之標的。
      • 擔保品需為本人所有。
      • 原始擔保比率≧140% 證券擔保品價值*0.7【或0.6】/標的證券當日開盤參考價*股數≧140%。
      • 分公司依客戶申請資料鍵檔即時傳送總公司。
      • 現金擔保品確認已入本公司銀行帳戶。
      • 股票擔保品由總公司通知證券交易所或櫃檯買賣中心，轉知臺灣集中保管結算所即時辦理證券擔保品之撥轉作業，並確認證券擔保品已匯入本公司證券擔保品專戶。

  • 標的證券撥券作業

    確認擔保品入專戶後，通知證券交易所或櫃檯買賣中心，轉知臺灣集中保管結算所即時辦理標的證券之撥轉作業，臺灣集中保管結算所應將借入之有價證券註記。經註記之有價證券除依證券商辦理有價證券借貸管理辦法第二十四條所列用途運用外，禁止轉讓與領回。

• 申請還券作業
  • 客戶提出還券申請
    • 申請時間：每日上午9:00至下午3:00提出申請。
    • 申請方式：
      • 當面有價證券還券申請書應請客戶蓋章。

      • 電話、書信 由本公司先填製還券申請書，俟證券集中保管事業將借貸之有價證券撥付完成或借券人續借手續辦理完成後，由申請人補行簽章。但已依規定簽定，得免辦理交易單據簽章同意書，而已辦理交易確認並留存紀錄者，不在此限。

    • 公司經辦人員依客戶申請資料鍵檔即時傳送總公司。
• 標的證券及擔保品返還撥券作業:
  • 標的證券交付客戶申請還券當日本公司通知證券交易所或櫃檯買賣中心，轉知臺灣集中保管結算 所即時辦理標的證券即時撥轉作業。
  • 證券擔保品返還 待客戶清償相關借券費用後，本公司再通知證券交易所或櫃檯買賣中心，轉知臺灣集中保管結算 所即時辦理證券擔保品（中央登錄公債除外）之即時撥轉作業。

• 更換證券擔保品

  客戶應以相等抵繳價值之適格擔保品向本公司申請更換擔保品，本公司至遲應於次二營業日前辦理更換。

交易成本